?

Log in

No account? Create an account
udochka

ru_fraud


Мошенничество, обман, воровство, угон...


Entries by category: финансы

[sticky post]Добро пожаловать в сообщество ru-fraud
d-fuse
unis
ru_fraud - сообщество о мошенничестве, воровстве, обмане в бытовой, финансовой, автомобильной сферах. Также собираем здесь информацию о различных противоправных действиях в отношении гражданских лиц. Цель сообщества - собрать как можно больше информации о том, как могут обмануть нас, близких и друзей, и как уберечься от этого.

Добавляйте сообщество в ленту друзей путем нажатия этой ссылки. Пишите в сообщество посты на следующие темы:

* Ваш опыт или опыт друзей и знакомых как пострадавших от краж, мошенничества, обмана, угона, лохотрона, подделок... то есть противоправных действий третьих лиц с целью лишить людей имущества и денег. В реальной жизни или виртуальной - все подойдет.
* Советы, как уберечься от всего перечисленного выше.
* Информация о различных противоправных действиях в отношении гражданских лиц
* Интересные фотографии и картинки, суть которых отражает тематику сообщества.
* Немного отвлеченное: мелкое хулиганство, шутки над учителями, одноклассниками, коллегами по работе.
* Ваши варианты в комментах к этому посту. Сообщество молодое, принимаются предложения о том, как можно немного разбавить тематику постов, не выбиваясь из общей концепции.

Важные примечания:
- Посты о политике, религии и пропаганде чего-либо в сообществе публиковаться не будут.
- Система тэгов в разработке, ставить их пока не надо.
- Данный пост и правила сообщества будут обновляться по мере развития и продвижения сообщества.
- Если делаете репост, то не оставляйте ссылку на источник "Оригинал взят..." в начале поста.

Дальше будут публиковаться ссылки на избранные посты...Collapse )

promo ru_fraud april 21, 2013 00:47 46
Buy for 100 tokens
ru_fraud - сообщество о мошенничестве, воровстве, обмане в бытовой, финансовой, автомобильной сферах. Также собираем здесь информацию о различных противоправных действиях в отношении гражданских лиц. Цель сообщества - собрать как можно больше информации о том, как могут обмануть нас,…

Продуманный и хитрый способ вывести деньги из банка
more
unis
Длинная и немного запутанная история из фейсбука, рассказанная Владимиром Севрюком. Весьма продуманная и хитрая попытка мошенничества, на которую довольно легко купиться. Если некогда или лень читать весь текст: общий смысл в том, что мошенники весьма изобретательно узнают у владельца счета в банке ответы на контрольные вопросы, чтобы потом поменять личные данные на свои и вывести деньги. Будьте внимательны и предупредите родных! Слово автору:



Я тут столкнулся с наверное новой и очень изощренной формой мошенничества, в рамках которой плохие люди пытались получить доступ к банковскому счету моей дебетовой карты в любимом Тинькофф Банк.

Внимание - текст длинный. Но он стоит того, чтобы оценить уровень подготовки и изощренности мошенников. Схема настолько продвинутая и психологически и технологически, что достойна того, чтобы про нее написать, т.к. об этом должны узнать как можно больше людей.

Продуманный и хитрый способ вывести деньги из банка...Collapse )

Вопрос к знатокам законов
какаду гиф
cacadus
Есть у меня давний знакомый. При чём действительно давний, я его больше года не видела.
Так вот он с дуру решил взять кредит в ООО "Домашние Деньги", это одна из тех контор которые стоят у каждого метро и дают микроссуды под 300%. Ну взял и взял, сам дурак, но с какого то перепуга он меня записал контактным лицом! (как потом объяснил что я в списке контактов первая была, козёл!)
Так вот, кредит этот он как то отдать позабыл. Типа у него сейчас тяжелое материальное положение.
К слову, взял он 17 тысяч, а сейчас должен 98...
Где то месяц назад мне позвонил мужчина, вежливо спросил знаю ли я такого-то. Получив утвердительный ответ обрадовал меня что я записана контактным лицом и попросил передать товарисчу что бы он им денег занес. Все предельно вежливо.
Через неделю он же позвонил снова и поинтересовался передала я или нет.
Потом пошли звонки совсем не вежливые и с угрозами.
Обещают приехать, ноги переломать, из квартиры всё вынести...
Сегодня вот СМСка пришла. Сначала звонили, я на работе, занята была ответить не смогла
[18+ нецензурщина]Screenshot_2015-08-28-13-04-45

Звонят в основном ЛКН.

Скажите, может кто сталкивался с таким? Чё делать то? Как это остановить?

У Ильи voxpop_66 сегодня тоже на эту тему статья TуT. На неделе видела в ленте ФБ статью что коллекторам дали зелёный свет в законе. А ведь по сути это ОПГ! 90-е возвращаются?

За неадекватные коменты буду банить!



</div>

Развод "финансовой инспекции" и "Сбербанка"
винда
pozo_de_ciencia
Оригинал взят у pozo_de_ciencia в Развод "финансовой инспекции" и "Сбербанка"
Зимбабве рашн стайл, классика жанра (на 90% точная реконструкция сегодняшних событий)! Звонит на городской телефон пожилому человеку солидный господин, некий Соболев Сергей Иванович, представившийся старшим финансовым инспектором ажно самого ЦБ, и спрашивает: "А вы в своё время, несколько лет назад, не заказывали лекарства на дом, у мошеннической фирмы?". Это, пожалуй, самый интересный и невыясненный момент в сценарии развода. Что это, вопрос ли это наугад или кто базой клиентов фирмачки завладел, или это вообще реинкорнация, мошенников? Если по базе точной идут звонки, это серьёзный звоночек, так как люди знают кого и как разводить, а значит, количество потерпевших может значительно вырасти. Однако, факт, название совпадает и человека огорашивают хорошей новостью, фирма давно арестована и вам полагается компенсация. Аж 360 тысяч рублей! Получить её можно в Сбербанке и только сегодня! Параллельно выясняются сведения, есть ли банковская карта и её номер, номер пенсионного удостоверения. Уже сегодня деньги будут отправлены на счёт. Даются контактные телефоны - телефон горячей линии инспекции якобы 8 800 666 66 60 (но упоминается, что дозвониться тяжело) и телефон самого инспектора Соболева 8 499 235-23-32. Через некоторое время перезванивает начальник отделения Сбербанка Алексей Юрьевич. Говорит, что деньги пришли и всё такое. Но дальше начинается комедия, когда он узнаёт, что вы не в курсе, что нужно заплатить комиссию в 72 тысячи рублей. Он при вас звонит Соболеву, орёт на него, что так нельзя переводить деньги, так как человеку нужно заплатить комиссию и так далее. В итоге, так как человек пенсионер и льготник, сумма уменьшается до 45 тысяч. Но заплатить надо сегодня, а то деньги зависнут. Заплатить срочным переводом Сбербанк Колибри на имя некоего Рабчевского Вячеслава Александровича и после уплаты сообщить об этом сотрудник Сбербанка, Алексею на номер 905 518 99 55. И денежки будут ваши.

Знакомо и несерьёзно подумаете вы? Не соглашусь. Обработка серьёзная, обрабатывают жертв почти целый день, попробуйте в нынешнее, в общем непростое время не пасть под напором, особенно когда старость не в радость. Номера телефонов безобидные, ранее не фиксировалось на них ничего криминального. Спрашивают сотовый номер, но, когда звонят на него, номер не определяется. Но, что самое удивительно, в наглую работают через Сбербанк. Никаких пэй-пэлов, киви и так далее. А мнимый Соболев уверенно указывает место своей работы, адрес ЦБ РФ, Неглинная улица, дом 12.

З.Ы. А как написать-позвонить в СБ Сбербанка? Или у них эта опция отсутствует? И даст ли это результат?


Пилите, Шура, пилите! Они золотые.
mr_formazon
Оригинал взят у mr_formazon в Пилите, Шура, пилите! Они золотые.
Нет, это не Рио-де-Жанейро!
(с) Остап Бендер
"Золотой Теленок"

Сегодня буду краток))).

          История про красивый обман на госзакупках со стороны властьимущих. Кому-то это не новость, кто-то откроет для себя что-то новое. На самом деле вариантов стырить бабло из бюджета -  миллион и две тысячи, но мне достоверно известно именно про этот. (на самом деле не достоверно конечно же, следовало бы зачеркнуть слово достоверно).
Чтобы избежать обвинений по клевете, ложному доносу и вообще, не попасть на ровном месте под раздачу, зашифрую всех действующих лиц буковками (никоим образом не совпадают с начальными буквами наименований городов и первыми буквами фамилий).

         Читаем под кат там про откат=)Collapse )

Новый вид мошенничества SIM-фрод (SMS-фрод)
ufa_alina
Оригинал взят у ufa_alina в Новый вид мошенничества SIM-фрод (SMS-фрод)
Каждый год провожу открытый урок финансовой грамотности в школе, приуроченной ко дню финансиста (который в России введен с 2011 года и отмечается 8 сентября).
В этом году решила отойти от традиции и провела встречу на тему
"Мошенничество с платежными картами".
Говорили мы и про такой новый вид мошенничества, как SIM-фрод (SMS-фрод).
Все знают про фальшие СМС-ки о фиктивной помощи, фальшивых акциях и лотореях, ошибычных переводах, якобы заблокированных банковских картах и т.д.
Но есть ещё такой момент, когда без вашего ведома могут сделать дубликат вашей СИМ-карты. А для чего? Для того, чтобы снять деньги с вашей платежной карты или банковского счета.

В основном, схема происходит таким образом:

1. Получен дубликат СИМ-карты на основании фальшивой доверенности
2. С помощью коротких команд переводятся деньги с вашей платежной карты на телефона
3. С телефона деньги переводят на КИВИ-кошелек.
Вот и всё! Занимает это дело несколько минут.

Так, например, у жителя Санкт-Петербурга сняли с банковского счета полмиллиона рублей. 12 сентября текущего года он выиграл Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области у МТС. Оператора признали виновным, 11 ноября состоится суд уже о возмещении ущерба. http://www.fontanka.ru/2014/09/15/183/ Будем следить за новостями.

Чтобы обезопасить себя от такого мошенничества, предлагаю следующие рекомендации:

1. Старайтесь не оставлять свой мобильный телефон без присмотра, т.к. если к вашему номеру подключен SMS-банкинг, то это уже не телефон, а инструмент доступа к счету.
2. Отключить возможность расчета с помощью коротких команд
3. При смене номера телефона обязательно отключите его от своих карт и интернет-банков во всех банках, клиентами которых являетесь.
4. В случае потери телефона срочно блокируйте свою SIM-карту и получайте новую.
5. Каждый раз подписывая анкеты в банках, следите за правильностью указания ваших мобильных телефонов и требуйте удаления информации о старых номерах.
6. После подключения услуги SMS-информирования (SMS-банкинга) совершите тестовое использование карты для проверки, что к карте подключили правильный номер телефона

Но есть и хорошие новости. Некоторые банки, помимо номера телефона привязывают и номер СИМ-карты. В случае замены СИМ-карты, вам необходимо будет заново "привязать" свой телефон к карте и/или мобильному банку. Поэтому, позвоните в обслуживающий вас банк, и узнайте, будут ли заблокированы все "привязки" к номеру телефона в случае получения дубликата СИМ-карты.
Новость вторая: Некоторые операторы, ввели такой сервис, как запрет выдачи дублика СИМ-карты по доверенности. Если у вашего оператора сотовой связи есть такой сервис - воспользуйтесь им.
Третья новость: Опраторы сотовой связи стали отправлять СМС с сообщениями о выдаче дубликата СИМ-карты. Выглядит СМС примерно вот так: «Внимание, по вашему номеру в Салоне ... запрошена информация. Если Вы не обращались в Салон, просьба сообщить об этом, отправив смс с текстом ….. на номер". Если вам пришло такое СМС - вы уже знаете, что делать! (см. выше)

Пусть ваши денежки будут всегда при вас!




Мошенничество с использованием SIM-карт
more
unis
SIM-фрод (SMS-фрод) - относительно новый вид мошенничества, основанный на возможности получения доступа к SIM-карте или SMS-сообщениям держателя банковской карты.

Схема мошенничества

Держатель банковской карты (далее жертва) привязывает к ней (или к интернет-банкингу) номер мобильного телефона для получения SMS-сообщений.
Жертва теряет контроль над своим номером в результате:
- потери SIM-карты
- кражи мобильного телефона
- долгого неиспользования номера и следующей за этим перепродажей номера мобильным оператором
- передачи номера другому лицу (обычно если номер корпоративный)
- другие причины...
Мошенник получает доступ к номеру жертвы в результате:
- нахождения SIM карты
- похищения (или покупки) чужого телефона (принадлежащего жертве)
- покупки у мобильного оператора SIM-карты с номером ранее отобранным у жертвы за неиспользование
- другие возможности
Мошенник получает SMS уведомления на полученный номер и понимает, что может это использовать в корыстных целях
Мошенник посылает в банк жертвы SMS-сообщение с инструкцией на совершение платежа в адрес своих счетов (либо в адрес счетов третьих лиц).
Описаний данного вида мошенничества в сети интернет пока мало. Вот несколько из них:

Read more...Collapse )

Альфа-Банк по своему усмотрению может менять доступы к счетам пользователей...
2012
burdyugova
Оригинал взят у burdyugova в Альфа-Банк по своему усмотрению может менять доступы к счетам пользователей...
Друзья и коллеги, если у вас есть счета в Альфа-Банке - настоятельно рекомендую проверить доступы к средствам в ближайшее время! По моему счету банк без уведомления и объяснения причин изменил кодовое слово, чем лишил меня возможности подтверждать личность по телефону. Кому это важно, спросите вы? Мне важно! Я часто путешествую по миру и перспектива остаться за рубежом без средств к существованию и возможности разблокировки счета меня как-то совсем не радует.



Все началось с того, что Альфа-Банк без объявления войны перестал отображать логин в мобильном приложении. И именно в тот момент, когда мне срочно потребовалось подсмотреть его для Альфа-Клика. Я, конечно, не растерялась и позвонила в банк... вот только личность подтвердить не смогла, так как ЕДИНСТВЕННЫЙ вариант - назвать кодовое слово.

Read more...Collapse )

Мошенничество (или не мошенничество) с кредитами
lennon
kollega1
Вот именно или...
Фабула такова:
некоторое время назад от сетевого контакта(требовался помощник) поступило предложение стать т.с. кредитменом. Т.е. с некоторой периодичностью (2 недели) брать кредиты в банках. Легенда (или не легенда) в том, что мол банкам не хватает операций кредитования физ и юр лиц и эти лица создаются искусственно( в смысле те, кого банк кредитует) для того, чтобы у него не отозвали лицензию. Рассказано это было при личном(!) контакте весьма убедительно. На все возможные вопросы ответ был. Человек досконально знал механику прохождения кредитов и т.п. На все мои "а если" находился убедительный ответ. Открытая, доверительная манера общения. Прислал свой (или не свой - это было фото) паспорт. Предлагалось заключить даже бумажный договор (правда без печати). В общем, оч убедительно, уверяю вас - развести меня обычно довольно трудно. Но здесь и я почти поверил и дал согласие. На следующий день должен был взять кредит... ну и т.д.
Вечером накануне вдруг осенило: "чувак, ты собираешься отдать 700000 незнакомому человеку под честное слово. Ты ох...л?" Надо заметить, что в алгоритме нае...ки ЦБ присутствовал именно этот момент: деньги и документы сразу передаются человеку и потом якобы возвращаются банку. Этот, очевидно острый момент в разговоре убедительно проскакивался-проговаривался тем, что это такой рядовой шаг в технологии и потом будет то-то и то-то. На нем не заостряется внимание. Типа мы друг-другу доверяем.
Короче, я отказался. Риск не увидеть свои денежки вместе с этими ребятами весьма велик, хотя до сих пор не знаю: может быть они действительно создают виртуальных кредиторов. По словам моего протагониста в Москве их работает от 30 до 80 человек в разные сезоны и они оформляют множество кредитов. И вдруг, чем черт не шутит, они действительно гасят кредиты и единственное пострадавшее "лицо" в д.с. - ЦБ РФ(вот кого не жалко, так это его). В противном случае и скорее всего они - мошенники со связями с кредитными специалистами в банках.
Почему это работает на мой взгляд:
- наша архетипическая склонность к халяве, понятно. Желание одним махом решить все фин проблемы (а гонорар за одну фин операцию составлял бы 40-80 штук ) или подняться - одним махом. Соблазн уж очень велик.
- недоверие и неприязнь ко всякого рода денежным мешкам - обмануть их вовсе не грех, совесть не нагрузит
- реалистичность легенды - не придерешься. Создается впечатление, что это налаженная технология, действующая давно и уверенно в интересах банков. Что все на мази. Может быт это и так, проверить невозможно (желающим рискнуть могу выдать контакты :) )
В общем, будте внимательны!